Quand Excel ne suffit pas : Moderniser la gestion des honoraires pour les cabinets de conseil
Découvrez pourquoi les feuilles de calcul traditionnelles et les processus manuels deviennent un fardeau pour les gestionnaires de fortune dans le paysage financier de plus en plus complexe d'aujourd'hui. Apprenez comment le passage à des solutions automatisées peut réduire considérablement les risques opérationnels, améliorer la conformité et créer des opportunités de croissance évolutives.
Les feuilles de calcul Excel sont depuis longtemps la solution de choix pour les gestionnaires de fortune qui s'occupent de la gestion des frais et des canaux de distribution. Enrichis de macros et complétés par des systèmes internes, ces outils ont longtemps servi d'épine dorsale aux flux de travail opérationnels. Mais dans un environnement plus complexe que jamais, cette approche est-elle encore viable ?
La réponse courte est non. Si les feuilles de calcul offrent souplesse et familiarité, elles créent des risques opérationnels importants que les petites entreprises ne peuvent plus se permettre d'ignorer. Les processus manuels entraînent des erreurs de calcul, des paiements de remises en double et des positions non comptabilisées. Plus que des maux de tête administratifs, ce sont des risques réglementaires qui exposent les entreprises à des amendes et à des atteintes à leur réputation.
Tenez compte des implications en matière de conformité. Les exigences de la MiFID II ont transformé la gestion des canaux de distribution des fonds d'un simple exercice comptable en une obligation réglementaire complexe. Les flux de travail manuels rendent difficile le maintien des pistes d'audit complètes et des rapports standardisés exigés par les régulateurs. Si l'on tient compte des nouveaux mandats d'intégration ESG et de l'évolution des exigences en matière de distribution numérique, les limites des systèmes basés sur des feuilles de calcul deviennent encore plus évidentes.
L'impact financier est considérable. Notre analyse montre que les cabinets de conseil dépensent généralement entre 300 000 et 450 000 livres sterling par an en personnel pour gérer ces processus. Les coûts technologiques ajoutent encore 50 000 à 80 000 livres par an. Malgré cet investissement important, les entreprises doivent encore provisionner environ 1 % du total des remises annuelles versées pour couvrir les erreurs opérationnelles, ce qui représente souvent 200 000 livres sterling ou plus par an.
L'extensibilité suit la durabilité. Ces deux éléments peuvent être fournis par l'intermédiaire de :
- Calculs et rapprochements automatisés des remises
- Contrôle de conformité et rapports intégrés
- Visibilité en temps réel des frais et des mesures de distribution
- Infrastructure évolutive qui s'adapte à la croissance de votre entreprise
- Réduction du risque opérationnel grâce à des processus standardisés
La plateforme complète de Fee Management de FE fundinfo combine une technologie de pointe avec une expertise approfondie de l'industrie pour aider les sociétés de conseil à moderniser leurs opérations. Les bonnes solutions peuvent permettre de réduire les coûts opérationnels de 50 à 70 % tout en améliorant les capacités de conformité et en éliminant les erreurs manuelles.
Le choix auquel sont confrontés les gestionnaires de fortune est clair : continuer avec des processus manuels et accepter des risques opérationnels croissants ou adopter la transformation numérique et créer les bases d'une croissance durable. Dans un environnement où chaque point de base compte, pouvez-vous vous permettre de vous en tenir à vos feuilles de calcul ?
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