FE fundinfo, das globale Fondsdaten- und Technologieunternehmen und einer der weltweit führenden Anbieter von regulatorischen und Anleger-Reporting-Lösungen für die Fondsbranche, hat die Umstellung auf die überarbeiteten Basisinformationsdokumente (KIDs) für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherer (PRIIPs) sowie deren Produktion und Verbreitung rechtzeitig vor dem europäischen Stichtag am 1. Januar 2023 abgeschlossen. Das Unternehmen hat für seine Kunden rund eine halbe Million Dokumente in 32 Sprachen für den Vertrieb in 37 verschiedenen Ländern erstellt.
Die Zahl der Unternehmen, für die FE fundinfo die PRIIPS KIDs produziert hat, beläuft sich auf 114 und reicht von mittelgroßen Unternehmen bis hin zu einer Mehrzahl der 50, nach Assets under Management (AUM), größten globalen Fondsmanagern.
Die erfolgreiche Umsetzung dieses in puncto Größe und Umfang einzigartigen Projektes sowie die Bereitstellung des mit über 500 Millionen Dokumenten beispiellosen Outputs via die Dokumenten-produktionsplattform von FE fundinfo wurde durch die enge Zusammenarbeit mit zehn Übersetzungsagenturen sowie den Cloud-Technologiepartnern des Unternehmens ermöglicht. FE fundinfo konnte dadurch seine führende Position als Anbieter wichtiger Daten- und Technologieinfrastruktur für die gesamte Wertschöpfungskette von Fonds weiter festigen.
FE fundinfo verfügt mit über 68 Millionen Dokumenten über die größte Datenbank für Fondsdokumente in Europa und hat die in den überarbeiteten technischen Regulierungsstandards (RTS) geforderte Frist termingerecht eingehalten. Die Vorbereitungen für die PRIIPs-Umstellung waren geprägt von Komplexität und diversen Verzögerungen, die durch Diskrepanzen zwischen den lokalen regulatorischen Einreichungsfristen noch verschlimmert wurden. Die mehrfachen Verschiebungen sorgten bei Fondsmanagern, die PRIIPs in der EU vertreiben, für viel Verwirrung.
Die von der Europäischen Kommission erlassene PRIIPS-Verordnung trat am 1. Januar 2018 in Kraft und verpflichtete Hersteller, für jedes in den Anwendungsbereich fallende Anlageprodukt, das an Kleinanleger in der Europäischen Union verkauft wird, ein PRIIPS-KID zu erstellen. Die Verpflichtung zur Produktion und Bereitstellung der Dokumente im Einklang mit den neuen Vorschriften und für UCITS- (OGAW-) Fonds wurde mehrmals auf den 1. Januar 2023 verschoben. Der Inhalt soll Kleinanlegern helfen, die Auswirkungen von Investitionen in Finanzprodukte zu verstehen, indem die grundlegenden Merkmale, potenziellen Risiken und das Renditeprofil für sie dargelegt werden.
Das PRIIPs-KID ist etwas umfangreicher als das UCIT- (OGAW-) KID, das es ersetzt hat, und umfasst vorgeschriebene numerische und erzählerische Abschnitte, einschließlich finanzieller Szenarien und Berechnungen. Laut Gesetz muss ein PRIIPs-KID mindestens alle 12 Monate auf seine Richtigkeit überprüft werden. Wie bei den UCIT- (OGAW)-KIDS zuvor müssen die PRIIPs-KIDs in die Sprachen der einzelnen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums übersetzt werden, in denen die Produkte vertrieben werden. Die Erstellung von PRIIPs-KIDs ist komplex und erfordert eine ausgefeilte Datenmanagement-Infrastruktur sowie Fachwissen.
FE fundinfo bietet seit der Einführung der UCIT- (OGAW-) KIDs im Jahr 2012 spezielle Lösungen für die aufsichtsrechtliche Berichterstattung an und gehörte zu den ersten Unternehmen, die sich nach dem Entwurf der Vorschläge im selben Jahr zur Bereitstellung einer PRIIP-KIDs-Lösung verpflichteten. Das Unternehmen führte vor und nach der Veröffentlichung der Verordnung im Jahr 2014 eine Reihe von Branchenschulungen durch und lieferte allen Kunden rechtzeitig zur Einführung der PRIIPs-KIDs im Januar 2018 eine endgültige Lösung. Das Unternehmen nutzt seine Mitgliedschaft in verschiedenen Fachverbänden, Kontakte zu Aufsichtsbehörden und sein breites Kundennetzwerk innerhalb der Fondsbranche, um Best Practices für die Erstellung und Pflege dieser und anderer aufsichtsrechtlicher Dokumente auszutauschen.
Tim Goodhind, Chief Revenue Officer bei FE fundinfo, sagte
"Ich möchte diese Gelegenheit nutzen und unseren Kunden für ihr Vertrauen und ihre Zusammen-arbeit während dieses besonders sensiblen und komplexen Projekts zu danken. Ohne die Partnerschaften, die wir in den letzten Jahrzehnten mit vielen unserer Kunden und Partnern aufgebaut haben, wäre dies nicht möglich gewesen. Unsere Aufgabe ist es, einen reibungslosen Vertrieb zu ermöglichen und es bedurfte harter Arbeit und des Engagements unserer qualifizierten Mitarbeiter aus verschiedenen Abteilungen, um eine so wichtige gesetzliche Frist einzuhalten.
Wir sind stolz darauf, dass wir in der Lage waren, unsere Kunden bei ihren Datenanforderungen, bei der Erstellung von Dokumenten für mehrere Länder und in diversen Sprachen sowie bei der Verteilung der PRIIPs KIDs und der neuen Versionen des European PRIIPs Template (EPT) an alle Vertriebskanäle zu unterstützen.
Regulatorische Umstellungen stellen die Marktteilnehmer mit ihren vorhandenen Systemen und Betriebsmodellen vor große Herausforderungen. Wir haben in den letzten Jahren stark in den Ausbau unseres «Fund Information Hubs» investiert, um einen zentralen Ort für die Verwaltung von Fondsdaten, Dokumenten und den Vertrieb zu schaffen. Es ist äussert erfreulich, dass sich die Vorteile dieser Investition für unsere Kunden nun bewährt haben."